防制新興詐欺犯罪關鍵成功因素之研究
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- 最後更新日期：109-05-13
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中文摘要:
本研究旨在探討民眾如何被詐騙，歹徒以何種犯罪手法實施詐騙，偵查人員如何突破關鍵將歹徒繩之以法，並以實證案例，分析最新詐欺手法並綜合整理歸納相關資料探究其犯罪特性，犯罪者特質，被害人心理因素，偵查人員如何掌握該犯罪型態，以打擊新興詐欺詐騙集團，提供警方建構安全的治安環境，並對民眾實施反詐騙預防犯罪宣導，使民眾免於被騙，確保社會安全。
經實證分析與討論，本研究所得之防制詐欺關鍵成功因素如下：
壹、民眾接到犯罪嫌疑人之電話，歹徒以緊急電話纏住被害人致難以抽空求證；事出太緊急暫且相信歹徒所言，寧可付出部分金錢以換取親人之安全或是保護財產以免被公務機關裁罰。
貳、犯罪嫌疑人之犯罪之手法係用網路電話持續向被害人保持通話狀態（無法撥出），使被害人無可用之電話查證且嫌犯分2組人員，1組撥打電話；另1組則至超商拿傳真假檢察官公文，假冒書記官到被害人家中取款或於銀行邊等侯，俟被害人匯款隨即向銀行櫃台領款；向被害人慌稱金額需3天查證，並予發還被害人發現時報案已晚，且款項難追回。
參、刑事偵查人員運用鎖定電話門號追查、通聯電話紀錄交叉比對分析、應用科技尋找發話位址及收錄歹徒領款之影像並調閱金融機構附近之錄影系統；報請檢察官指揮，另向法院申請監聽票，俟時機成熟申請搜索票一起打擊詐騙集團。簡言之，即尋找歹徒犯罪地點，鎖定通話門號並透過監控調查、跟監與埋伏；反之，若犯罪組織利用國際電話犯罪時，此不容易追查。
由於犯罪手法不斷推陳出新，一般民眾若疏於查證即可能受騙上當，為免民眾辛苦積蓄付諸流水，為保護民眾免於被害及預防犯罪，茲對金融、電信機構及媒體提出建議，金融、電信機構方面：嚴格加強電話申請的證件審核，並建立「人頭門號資料庫」設定風險管理部門；另媒體方面：請協助警政機關加強165反詐騙宣導及詐騙常以國際電話開始虛構詐騙情景，過程常訴諸親人生命安危或財產被凍結等，詐騙過程黏住當事人等技倆等，相信在政府、民間業者及民眾三方面共同配合努力下，必可遏制詐騙歪風，以有效防制詐欺犯罪，另根據上述研究結論，本研究另建議，偵查人員應掌握詐欺犯罪之類型手法遷變，在工作上應不斷的自我提升偵查犯罪能量。